Apple Pay: Laut Banken nicht nur für Apple ein Erfolg in Deutschland


Apple Pay ist keine neue Erfindung, lediglich in Deutschland ist es noch gar nicht so lange verfügbar. Seit etwas mehr als einem Monat kann man das mobile Bezahlsystem auch hierzulande nutzen. Nicht jeder, denn Sparkassen und andere Banken halten erst einmal nichts davon, den Dienst auch zu unterstützen. Während man unter Android wenigstens noch mit eigenen Angeboten an den Start gehen konnte, sieht dies unter iOS anders aus, wohl mit ein Grund für das anhaltende Jammern der Sparkasse.

Wie die Süddeutsche Zeitung nun berichtet, war der Start von Apple Pay in Deutschland ein voller Erfolg. Nicht nur für Apple, sondern auch für die teilnehmenden Banken. Mehr als eine Million Geräte habe man registriert, konkrete Zahlen dürfen die Banken aber nicht nennen. Dennoch gibt es ein paar Eckdaten, die durchaus interessant sind.

Bei Comdirect gab es entsprechendes Wachstum ab Tag 1 von Apple Pay, Anmeldungen im fünfstelligen Bereich, mittlerweile fast sechsstellig. Die Deutsche Bank wird durch den Start von Apple Pay mehr Kreditkarten los. Um 7 Prozent sei der Bestand seither gewachsen. Die Hypovereinsbank bescheinigt hingegen ein größeres Interesse als bei anderen Produkteinführungen.

Auch N26 meldet sich zu Wort. Einen deutlichen Anstieg bei den Neukunden hatte man zum Start von Apple Pay in Deutschland verzeichnen können. Boon, die bereits vor dem offiziellen Start über Umwege Apple Pay in Deutschland angeboten haben, bläst ins gleiche Horn. So sei die Nutzerzahl allein in den ersten Stunden nach Release von Apple Pay um 20 Prozent gestiegen.

Gleichzeitig soll der Hype um Apple Pay dafür gesorgt haben, dass sich mit dem Thema auseinandergesetzt wird. Alternative Bezahldienste würden vermehrt heruntergeladen, Apple Pay soll gar dafür sorgen, dass diejenigen profitieren, die Apple Pay gar nicht unterstützen. Zum Beispiel, weil sie die hierzulande weit verbreitete Girocard unterstützen.

Auf jeden Fall scheint mobiles Bezahlen langsam in Deutschland anzukommen. Nicht nur die theoretische Möglichkeit, sondern vor allem die praktische Nutzung wird sich mehr und mehr durchsetzen. Praktisch ist es allemal. Kein Gekrame nach Karte oder gar Bargeld, einfach Smartphone oder Apple Watch an das Terminal und gut.

Seit dem Start von Apple Pay habe ich meine Karte nicht mehr gezückt, allerdings habe ich auch noch nicht mit dem iPhone bezahlt. Das wäre irgendwie genauso wie mit Karte. Die Nutzung der Apple Watch spart aber in der Tat Zeit. Nicht nur durch das Entfallen des Kramens, sondern auch wegen des Wegfalls der PIN-Eingabe. Uhr ranhalten, fertig – mehr ist es nicht, keine andere Methode ist schneller. Und die Sparkasse? Die macht lieber das mit den Fähnchen.

Was sagt Ihr zu Apple Pay gut einen Monat nach Start? Oder nutzt Ihr Alternativen?

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Sascha Ostermaier

Technik-Freund und App-Fan. In den späten 70ern des letzten Jahrtausends geboren und somit viele technische Fortschritte live miterlebt. Vater der weltbesten Tochter (wie wohl jeder Vater) und Immer-Noch-Nicht-Ehemann der besten Frau der Welt. Außerdem zu finden bei Twitter (privater Account mit nicht immer sinnbehafteten Inhalten) und Instagram. PayPal-Kaffeespende an den Autor.

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133 Kommentare

  1. chris1977ce says:

    Habe es 1-2 Mal mit meiner (kostenlosen) American Express Karte genutzt – hat problemlos funktioniert.
    Aktuell warte ich noch auf die Unterstützung durch die DKB – ist angekündigt, läßt aber (leider) noch auf sich warten.

    • Nachdem was man im Netz so liest wird die Unterstützung voraussichtlich im April kommen wenn das nächste größere Software Update der Banken eingespielt wird.

  2. Nutze Apple Pay mit dem IPhone in Verbindung mit N26 mehrmals täglich.
    Funktioniert echt Klasse. Verstehen kann ich das Rumgeheule der Sparkassen nicht.

    • Die wollen halt keine Gebühren abdrücken, ist durchaus verständlich aber das sind sie halt auch selbst schuld.

      Sie haben in ihrer Arroganz wirklich jede Entwicklung der letzten Zeit verschlafen, und sind dann viel zu spät mit lächerlich schlechten Produkten an den Start gegangen welche – oh Wunder grandios am Markt gescheitert sind weil es halt längst bessere etablierte Lösungen gab.

  3. Da frage ich mich doch – was angesichts der stark unterschiedlichen Nutzerzahlen – erst bei der Einführung von GPay los gewesen sein muss….

    • Peter Brülls says:

      Auch in den USA ist Android deutlich für iOS, dennoch hatte Apple Pay doppelt so viele Nutzer wie Google Pay. Nicht im Verhältnis zu den Geräten, sondern absolut.

      Also: Eben nicht so viele.

  4. Stefan Schluppeck says:

    Ich nutze Google Pay seit der Einführung zusammen mit PayPal und habe bisher auch nur positive Erfahrungen gemacht. Das bezahlen geht schneller als der Bon gedruckt ist.

    Was mich aber ärgert ist meine Hausbank (Deutsche Bank). Die DB supportet und bewirbt Apple Pay zusammen mit einer kostenlosen virtuellen Kreditkarte. Auf meine Nachfrage ob es das Angebot auch für Google Pay geben wird, wurde ich mit einem belanglosen Bla-Bla abgespeist. Aber die Aussage bleibt, Kunden der Deutschen Bank erhalten nur dann eine kostenlose Kreditkarte wenn sie Apple Pay nutzen.

    • Dieses Verhalten der Deutschen Bank stört mich auch massiv. Google Pay wird nicht unterstützt, sondern nur die mobile Bezahllösung der eigenen App. Dafür wird allerdings nicht wie bei Apple Pay eine kostenlose virtuelle Kreditkarte generiert, sondern ich muss mir kostenpflichtig (ab 18,00 Euro/Jahr für die Mastercard Debit) eine reale Karte der Deutschen Bank holen, die ich dann mit der bankeigenen App verknüpfen und zum mobilen Bezahlen nutzen kann.

    • Auch für Apple Pay Nutzer baut die DeuBa Hürden auf. Eine virtuelle Kreditkarte bekommt z.B. auch nicht der Kunde, auf dessen Konto mehr als ein Verfügungsberechtigter Zugriff hat. Dieser Kunde wird auf die Mastercard (ab 39EUR im Jahr) verwiesen. Warum das so ist hat mir bei der Bank keiner erklären können.

  5. Benno Groß says:

    Kontaktlos funktionierende Sparkassenkarte in die Handyhülle gesteckt, Handy ans Bezahlterminal halten, gleicher Effekt.

  6. Wer gibt heute noch eine Pin ein? Per Fingerabdruck dauert es quasi nix beim Bezahlvorgang. Warum sollte es dann mit der Watch schneller gehen? Auch dort muss Mann sich ja irgendwie verifizieren. Alles andere wäre sehr riskant.

    • Solange man die watch am Arm hat, muss man nur einen Knopf drücken. Keine Pin eingabe o.ä.
      Sobald die Watch vom Arm genommen wird, kann man nicht mehr ohne PIN Eingabe bezahlen. Funktioniert super.

    • Die PIN hat man schon 1x beim Anlegen eingegeben. Damit ist die Uhr bis zum Ablegen entsperrt.
      Bezahlen geht dadurch wirklich schnell: Doppelklick auf den Seitenknopf. Dranhalten. Fertig.

  7. „Die Nutzung der Apple Watch spart aber in der Tat Zeit. Nicht nur durch das Entfallen des Kramens, sondern auch wegen des Wegfalls der PIN-Eingabe. Uhr ranhalten, fertig – mehr ist es nicht, keine andere Methode ist schneller.“

    Bis 25€ muss bei NFC-Zahlungen mit Karte ebenfalls keine PIN eingegeben werden. Dann heißt es auch: Karte ranhalten, fertig.

    • Peter Brülls says:

      Ja, und? Ich habe zwar mehr Zahlungen unter 25 als andere, aber so eher im Verhältnis 2:1, nicht 10:1. beim Supermarkt oder Discounter über 25 zu kommen ist ja nun wirklich kein Problem.

    • Und die Karte trägst du immer am Arm?

    • RegularReader says:

      Vorausgesetzt man hat seine Karte dauerhaft um den Arm gebunden. Ansonsten heißt es korrekt: Portemonnaie raus, Karte entnehmen, Ranhalten, Karte einstecken, Portemonnaie einstecken, fertig.

      Bei mehr als 25 Euro kommt dann mindestens noch ein weiterer Schritt hinzu.

  8. Apple Pay würde ich benutzen, wenn ich ein Iphone hätte. Bis Mitte letzen Jahres habe ich unter Androd das Vodafone Wallet gerne benutzt, bis es dann eingestellt wurde. Jetzt stecke ich meine Kreditkarte zwischen Smartphone und Hülle, da habe ich sie immer dabei und brauche auch nur das Phone an das Lesegerät halten. die PIN-Eingabe stört mich übrigens wenig, kostet ca. 3 Sekunden.
    Was mich allerdings total annervt ist, dass gerade da wo es sinnvoll wäre, kontaktloses Bezahlen nicht in die Hufe kommt. Beim Bäcker z.B.

  9. Ich wickle meine Zahlungen seit dem Start soweit es geht nur noch mit Apple Pay ab. Es ist einfach unkompliziert, geht schnell, und erspart mir das Mitschleppen eines Portemonnaies… NICHT.
    Denn auch im Jahr 2019 kann ich immer noch in manchen Geschäften nicht mit Karte zahlen, geschweige denn kontaktlos, und selbst wenn, dann nur ab 5€ oder 10€.
    Ich hoffe, dass sich durch Apple Pay eine gewisse Dynamik entwickelt und so auch die letzten Händler auf die Idee kommen, sich dem technischen Fortschritt anzupassen.
    Es ist wirklich nervig, dass ich die Hälfte meiner täglichen Zahlungen per Apple Pay erledigen kann, und mir dann der örtliche Lebensmittelladen einen Strich durch die Rechnung macht, weil er Kartenzahlung erst ab 5€ zulässt.

    • Dein Lebensmittelhändler erlaubt schon ab 5 EUR eine Kartenzahlung. Ist doch gut.
      Es gibt LEH oder Tankstellen, da sind die Werte weitaus höher.
      Und es sind keine techn. Hürden, sondern BWL Hürden.
      Die Margen in einigen Bereich des Einzelhandel kollidieren mit den Renditevorstellungen von Banken und Zahlungsdienstleister. Warum sich letztere so unflexibel zeigen ist mir schleierhaft.
      Einige Zahlungsdienstleister/Banken sollen allerdings schon geöffnet haben. Sie haben erkannt, dass z.B. der Lebensmitteleinzelhandel sich wunderbar als Ersatz für Geldautomaten eignet. Mit den richtigen Konditionen entstand eine Win-Win-Win (Bank,LEH,Kunde)-Situation.
      Ich erwarte mir dies auch bei ApplePay/GPay. Etwas Druck und neue Ansichten von den Neuen und es verändert sich was.

  10. Hatte schon mehrere Terminals bei denen es, obwohl sie das NFC Zeichen trugen, nicht geklappt hat mit Apple Pay zu bezahlen. In einem Geschäft stellt sich als Ursache heraus, das dort generell die Bezahlung mit American Exppress nicht möglich ist. Dort wo es aber funktioniert ist es, egal ob Apple Watch oder iPhone, wesentlich schneller wie Karten lesen und PIN Eingabe.

    • Es kommt immer noch drauf an, was der Händler an Karten akzeptiert. Amex ist leider noch nicht so verbreitet, weil die damals hohen Gebühren verlangt haben. Das dürfen die jetzt nicht mehr, aber der Händler muss es trotzdem immernoch aktvieren wenn er es nicht hatte.

    • Es gibt leider immer noch Einzelhändler die keine Kreditkarten akzeptieren sondern nur GiroCard. Damit sind dann alle Smart-Bezahldienste die auf (virtuellen) Kreditkarten basieren raus.

  11. Habe schon mehrmals in den verschiedensten Geschäften mit Apple Pay bezahlt, hat bisher alles wunderbar und schnell funktioniert. Würde es sogar noch häufiger nutzen, aber habe da irgendwie noch Gewissensbisse wenn der Betrag unter 10€ liegt.

    • Angeblich ist bargeldlos im Endeffekt für den Verkäufer billiger als Bargeld-Handling. Klang für mich auch seltsam (gerade bei kleinen Beträgen). Aber bei kleinen Beträgen Bargeldzählen und raus geben frisst eben auch genug Zeit. Insbesondere Wenn die Bäckersfrau auch noch ihre Handschuhe ausziehen muss damit sie das Bargeld entgegen nehmen kann.

      Außerdem Verlangen die Banken so weit ich weiß von Firmen/Geschäften fürs einzahlen und zählen des Bargeldes auch einen Betrag X.

      Für mich also doch schlüssig, dass Bargeldlos in der Summe günstiger ist.

    • Der Händler zahlt einen prozentualen Anteil und der ist immer gleich. Macht also keinen Unterschied, ob du 1€ oder 50€ mit Karte / Apple Pay bezahlst.

      • Nein, der Händler zahlt idR einen Monatsbeitrag, eine Transaktionsgebühr und einen Prozentanteil. Gerade die Transaktionsgebühr macht Zahlungen mit kleinen Summen oft überproportional teuer.

        Aber es hängt von den Verträgen mit dem Zahlungsdienstleister ab.

  12. GooglePay funktioniert leider nicht so zuverlässig. Gefühlt jede 2 Zahlung funktioniet nicht und man blamiert sich an der Kasse

    • „funktioniert leider nicht“
      Kannst du das genauer beschreiben. Ich hatte bisher nie Probleme (Lidl, Aldi, DM). Bei mir ist mein Paypal-Konto hinterlegt

      • Ich habe auch mein PayPal Konto hinterlegt aber nur PayPal keine Kreditkarte und jede 2 Zahlung schlägt fehl entweder weil ich 1 Zahlung mit Internet gemacht habe und deine Ohne Internet Verbindung

    • Und warum funktioniert das dann nicht? Auch nicht beim zweiten Mal hinhalten?

    • Ich nutze Google Pay nun schon mehrere Monate. Immer problemlos wenn Mastercard + NFC unterstützt wird. Einzig in Verbindung mit Paypal bei größeren Beträgen (>200€) klappt es nicht, dann aber mit meinem N26 Konto. Wird also eher ein Karten- als Google-Problem sein.

    • Adam Pyschny says:

      Seltsam. Ich hab google pay (mit hinterlegtem paypal) seit november 2018 geschätzt etwa 40 mal genutzt in 3 ländern auf 2 kontinenten und die erfolgsquote liegt bei erstaunlichen 100%.

    • Martin, mit Google Pay hatte ich noch nie Probleme. Alle Bezahlvorgänge funktionierten korrekt und zu meiner vollen Zufriedenheit.

  13. Ich nutze GooglePay seit dem offiziellen Start, habe dafür extra die DiBa verlassen und bin zu comdirect gewechselt. Funktioniert überall perfekt, bin voll zufrieden. Für die deutschen Dorfbanken welche da nicht mitmachen ist das Grab bereits geschaufelt, Auf deren Grabstein wird stehen: „War zuviel Neuland für sie“

  14. Ich zahle seit einem Jahr 5 bis 10 mal wöchentlich kontaktlos mit meinem p20 pro. In der App ist meine seit Jahren kostenlose (!) Sparkassenkarte hinterlegt. Bisher alles ohne Probleme. Ich verstehe nicht, warum hier immer gegen die Sparkasse geschimpft wird. Meines Wissens verweigert sich Apple, die NFC Schnittstelle im iPhone für die App freizugeben. Das Problem haben nicht nur deutsche Sparkassen, sondern auch andere Banken. In Australien gab es eine Sammelklage von Banken gegenüber Apple, die aber verworfen wurde.

    • Naja, ich verstehe die Sparkasse halt nicht. Warum soll ich eine extra App installieren, wenn Apple das schon von Haus aus kann. Andere Banken können es doch auch. Meine Hauptkarte ist z.B. Amex, wenn ich dann feststelle, das der Händler kein Amex nimmt, einmal nach links wischen und schon nutze ich die MasterCard. Bei der Sparkasse müsste ich dann aus dem Apple Wallet raus, die App suchen und öffnen und den Vorgang dann nochmal starten. Das dauert wesentlich länger und ist für den Kunden weniger innovativ.

    • RegularReader says:

      Mittlerweile ist man nicht mehr unbedingt nur bei einer Bank. Ich habe keine Lust für jede Bank eine eigene App zu installieren und beim Bezahlen dann immer die richtige rauszusuchen.
      Mit ein Grund wieso ich bei Apple bleibe, die lassen so einen fürchterlichen Wildwuchs nicht zu und man kann sich auch sehr sicher sein, dass sie da nicht einknicken werden.

  15. Frank Segebade says:

    Ich habe den Start von Apple Pay sehnsüchtig erwartet. Ich komme soeben von Rewe und habe mit meiner Apple Watch bezahlt. Die Damen schauen einem komisch an und sagen dann “ Das geht nicht“ . Aber dann „Das geht ja doch“ Anschließend ein Getuschel in der Schlange „.. der hat mit seiner Uhr bezahlt ???“ 🙂 Ich bin sehr begeistert. Anschließend bekomme ich von N26 eine Push Notification. Endlich ist es da. Ich bin sehr begeistert. Kollegen belächeln mich aber das ist mir sowas von egal. DANKE Apple und N26.

    • Peter Brülls says:

      Und? Hat man Dir schon bhs zugeworfen?

      Sorry, ich finde das irgendwie unglaubwürdig. Nach meiner Erfahrung interessiert das keinen. Nur einmal hat mal eine überrascht reagiert, aber auch eher positiv, so a la „toll, was es nun gibt“.

      Ich mache aber auch kein Drama das, kein „Release THE KRAKEN“, sondern „mit Karte“ und das wars.

      • GooglePayFan says:

        Sehe ich genau so. Als ich vor über 2 Jahren angefangen habe mit dem Smartphone zu zahlen gab es noch verwunderte Blicke oder Nachfragen (in Deutschland). Aber spätestens seit dem Google Pay Start im Sommer ist das auch alles Geschichte…

        • Peter Brülls says:

          So war’s ja mit der Karte (kontaktlos) aus. Einmal im Lidl im flachesten Inland-Ostfriesland wurde festgestellt, dass ich der erste sei, der das dort je gemacht hatte. Auch zwei Jahre her. Aber auch keine Überraschung, ist ja nicht so, dass die Leute „auf dem Land“ keine Zeitungen und kein Web hätten.

          Und zweimal hier bei Rossmann, wo ich unbedingt unterschrieben sollte. Beim ersten mal hatte ich keine Bock auf Diskussion und es gemacht, beim zweiten Mal sprang schon eine Kollegin herbei, als die Kassieren nach dem Kugelschreiber griff.

  16. Benutze Apple Pay bereits seit gut einem Jahr via Boon (Frankreich) zum Bezahlen in Deutschland und Ausland. Bin seit dem offiziellen Start nun bei N26 gelandet. Ich muss sagen, dass ich die Convenience bei der Bezahlung von Kleinbeträgen (unter Euro 10,-) mittlerweile extrem schätze – ich benutze zur Bezahlung ebenfalls die Apple Watch – klappt wunderbar. Entweder gehe ich in Frankfurt am Main in die „falschen“ Läden, aber gefühlt bei den letzten ca. 200 Bezahlvorgängen hatte ich vielleicht 3-4 Situationen bei denen ich nicht mit der Apple Watch zahlen konnte … gebe aber zu, dass ich faktisch nie zum Bäcker gehe … 😉

  17. Freut mich zu sehen, dass die kontaktlosen Bezahlmöglichkeiten immer mehr angenommen werden. Dann besteht ja noch Hoffnung, dass wir vielleicht sogar in absehbarer Zeit in Deutschland ohne Bargeld beim Bäcker, Metzger und Co rauskommen werden.

    Meine kontaktlose Girocard nutze ich mittlerweile überhaupt nicht mehr. Die Karte funktioniert regelmäßig nicht zuverlässig oder nervt mit der Eingabe einer PIN auch unter 25 Euro. Beides Probleme die ich mit meiner kontaktlosen Kreditkarte noch nie hatte.

  18. Auf der Infoseite zu Apple Pay auf dkb.de steht die Frage „Sind Sie bereit?“…ich bin schon lange bereit, nur ihr bekommt es ja nicht hin!

  19. Hans-Jörg Meyer says:

    Absolut genial. Nutze es mit der watch und nie war das bezahlen einfacher und sicherer. Und ohne Übertragung von Namen, Bankdaten oder ähnlichen. Super.

  20. Ich nutze Curve, Google Pay und Apple Pay seit dem jeweiligen Zeitpunkt, da es mir möglich war.

    Mit allen Dreien bin ich sehr zufrieden.

  21. Habe ein Jahrl lang die Deutsche Bank Mobile App genutzt zum bezahlen. Geht gut. nutze aber seit Gpay da ist nur noch, dass zum bezahlen (mit Paypalkonto). Ging auch Ende November beim MM als ich mir FB6590 gekauft hab >200€ aber nach ner PIN bin ich nicht gefragt worden.

    Grundsätzlich finde ich das bezahlen per Smartphone am sichersten.. Kommt einem die Karte weg also samt Geldbörse kann das echt jenachdem wie schnell man das merkt schon Geld kosten. Weil bis 25€ oder bei manchen Banke bis 50€ braucht der Dieb ja nur die Karte vorhalten. Und dies bezahlen mit Karte und Unterschirft ist nu auch nicht so sicher..Eine Unterschrift kriegt ein Dieb mit ein bischen übung auch hin und die Kassenkräfte gucken da auch nie so genau hin..

    Der Bäcker um die Ecke hat das mittlerweile auch.

    Außerdem wenn Bargeld mal abgeschaft wird ist es auch für die Händler sicherer.. Gut die Arbeitsplätze bei den Geldtransportfirmen fallen dann wohl mehr oder weniger ganz weg..
    Wenn ich sehe das unsere Essotankstelle allein in 2018 dreimalüberfallen worden ist. denke ich ohne -Kasse mit Geld drinn wäre es wohl nicht passiert.

    • Du weißt, dass man mit Google Pay und nem geklauten Handy auch bis 25€ und je nach Laden auch 50€ problemlos ohne Entsperren einkaufen kann?

      • Hmm dann hab ich mein Smartphone wohl richtig eingestellt. Mein 7plus macht ohne Fingerabdruck garnix. Und App´s wie DB Mobilebanking Paypal GoolePay sind alle auch mit FS geschützt.

        Aber vlt bin ich ja auch zu dumm das einzustellen, das es ohne entsperren geht. Hatte das auch mal gelesen, aber egal wo ich mit dem Smartphone zahle ohne entsperren läuft nüscht, was auch gut so ist

      • So ein quatsch…

      • Niels, genannt Emil. says:

        Hallo Namensvetter,

        Du willst doch die geneigten Leser veräppeln.

        Das ist nicht nett von Dir.

  22. Ich musste am Samstag bei der Aviatanke trotz Apple Pay noch auf dem Display unterschreiben und ok bestätigen

  23. Viel entscheidender als den Hype rund um Apple Pay finde ich, dass in DE endlich mal flächendeckend bargeldlos bezahlt werden kann…und da hängen wir MEILENWEIT hinter den meisten hinterher. Da ist es am Ende egal, ob nun per Karte, Handy oder Smartphone, hauptsache ohne Bargeld.

    Aber warte, jetzt kommen sicherlich wieder die Datenschützer aus ihren Löchern gekrochen…

  24. shadesofmett says:

    Ich würds gern nutzen, die norisbank unterstützt es aber leider nicht. Könnte natürlich die Bank wechseln, ist aber auch ein nicht zu unterschätzender Aufwand.

    Mal gucken. Ich werde da sicherlich bald was tun.

  25. Ich hab die apple watch schon lange mit boon benutzt und seitdem es apple pay offiziell in Deutschland gibt, entlockt man da keinen Kassierer mehr Begeisterung.
    Nur letztens im Mediamarkt sollte ich unterschreiben wegen Datenschutz. Hab ich nicht gemacht und ihr erklärt, dass sie keine Daten von mir bekommen hätte. Hat sie dann beleidigt akzeptiert.
    Im Dezember hat Penny auch endlich die Mastercard freitgeschaltet und ich kann jetzt (fast) überall mit apple pay zahlen. Vielleicht klappt das irgendwann bei meinem Autohaus und Motorradhändler. Da geht nur ec Lastschrift oder Überweisung.

  26. Mich interessiert brennend:
    1) Was kauft Ihr mit apple-pay?
    2) Wie groß der wöchentliche Umsatz (circa)

    Bitte keine Disskussion- reine Interesse!

    • Alles was möglich ist. Tanken, Einkaufen, Freizeit. Überall wo ich ein Kartenzahlungsgerät sehe zahle ich mit Apple Pay. Habe ich aber auch vorher schon mit Kontaktloser KK. Umsatz wöchentlich so 600-800 €. Habe i.d.R. nie mehr als 20€ für den Notfall in der Tasche.

    • Bei mir laufen inzwischen alle Transaktionen – vom Kaffee über die Fahrkarte bis zum Wocheneinkauf – per Apple Pay. Bargeld oder klassisch per Karte ist nicht mehr existent. Und Geschäfte ohne Kartenzahlung oder hohem MU meide ich einfach. Der Umsatz ist ggü. Pre-Apple Pay gleich geblieben.

    • Peter Brülls says:

      Alles was man im Laden kaufen kann wenn sie Mastercard Debit akzeptierten. Ansonsten fallback auf GiroCard oder Bargeld. Wie André habe ich nur 20 € dabei. Allerdings nicht so hohe Ausgaben.

  27. Was soll der Hype mit Apple Pay? Der Rest der Nation ist schon seit Sommer mit dem Handy am bezahlen. Der eigentlich große Wurf ist doch nicht das Apple auch endlich beim mobilen Bezahlen in Deutschland angekommen ist, sonder das Zahlen mit PayPal via Google Pay. Das nennen ich mal nach vorn gedacht. Keine extra Kreditkarte, Girokarte geht usw.. Mal ehrlich, Apple ist da doch alles andere als Technologieführer. Google hat mit der Kooperation mit Paypal den wirklich großen Wurf gemacht. Guten Morgen Apple!

    • GPay ist im Vgl zu ApplePay (gerade mit PayPal) sehr rückständig. Da sich Google in seinen AGBs ausdrücklich offenhält, die Transaktionsdaten zu speichern, auszuwerten und zu verkaufen, ist das m.E. ein no-go, der gerade in D die meisten vom Zahlen mit dem Handy abhalten wird. Nicht umsonst haben die Verhandlungen Apples mit den Banken so lange gedauert, denn Apple will ungefähr die Hälfte vom Kuchen ab, den die Banken bisher verdient haben. Da Google das nicht will und sich statt dessen mit deinen Daten refinanziert, war die Einführung natürlich einfacher. Zudem: wer GPay lediglich mit PayPal nutzt, ist ja ungefähr auf dem Stand Anfang der 90er, was Geschwindigkeit der Buchungen angeht. Damals war das elektronische Lastschriftverfahren in D state of the art. Wie damals dsuert es bei PayPal bis heute Tage, bis die Buchung final auf dem Konto eingetrudelt ist. Nee, da ist Apples Lösung schon runder für mich, auch wenn du als Androiduser sicher anderer Meinung bleiben willst.

    • Jürgen Kummert says:

      Google pay interessiert halt einfach keinen…..

      • Jürgen, bitte erfreue Dich Deiner Überheblichkeit und Deiner Arroganz, so lange es noch geht.

        Google Pay ist sehr wohl sehr interessant für sehr viele Menschen.

        Ich selbst nutze beide Systeme und das zu meiner Zufriedenheit.

        • naja, es ist aber schon so, dass Apple halt um ein x-Faches mehr buzz generiert, als Google z.B. Schau dir nur den newsfeed rund um die Einführung von ApplePay in Deutschland an. Zu GooglePay kam dazu im Vergleich extrem wenig. Freut euch doch, dass ihr von der Zugkraft Apples für lau profitiert in eurem System.

  28. Nutze Apple Pay überall wo es geht und bin echt zufrieden damit.

  29. Jürgen Kummert says:

    Ich hab mich anfangs gefreut, mit dem handy zu bezahlen.. Aber wie du sagst.. Man nutzt nur die Watch..;-) Und zur Zeit kennt das fast niemand..*g* Die Blicke sind einfach unbezahlbar.

    • Peter Brülls says:

      Peter

      • Peter Brülls says:

        JESUS! EFFING! CHRIST!

        Sorry, aber wie kann autofill beim posten so einen Unsinn produzieren? Da muss doch was serverseitig nicht stimmen, ich setze auf diesem System nicht mal Safari-Erweiterungen ein, sondern schreibe meinen Kommentar, mache dann TAB und wähle Namen und E-Mail für Autofill aus.

  30. Habe seit rund 2 Jahren meine Kreditkarte zwischen Handy und Schutzhülle – funktioniert einwandfrei und ich muss dann noch noch zusätzlich meine Daten an einen weiteren Anbieter geben – verstehe daher den Hype um mobile-payment nicht wirklich (bzw. hat nur Vorteil für jemanden der keine Schutzhülle benutzt 🙂

    • Peter Brülls says:

      Eben. Ich hatte mal eine, aber wenn überhaupt hatte ich da den Firmenausweis drin, weil ich den so gerne vergessen.

      Bei Apple Pay fallen übrigens weniger Daten an und die die anfallen, werden auf mehr Parteien verteilt.

  31. Verstehe den Hype um das Thema nicht: habe seit rund 2 Jahre eine Kreditkarte zwischen Handy und Schutzhülle – funktiniert einwandfrei und somit ohne weiteren Anbieter dazwischen.

    • Wie soll man auch etwas verstehen, mit dem man sich nicht beschäftigt…

      • Glaubs mir, ich beschäftige mich damit – und als „normaler“ Nutzer ist der Unteschried gering (ok, mit der Uhr gehts natürlich nicht 🙂

        • daran möchte ich zweifeln, lies doch mal die Hinweise in den Kommentaren, da ist alles drin. Z.B. „weiterer Anbieter dazwischen“… das liest sich bei dir wie ein Kritikpunkt. Dabei führt genau das zu mehr Anonymität – jedenfalls bei ApplePay. Ganz ab von der Bequemlichkeit. Entschuldige, aber in den paar Zeilen von dir kommt eher nur negative Stimmung rüber. Sicherlich gibt es Leute, die sich für die Zusatznutzen nicht begeistern können, aber die lesen in der regel auch keinen Techblog, geschweige denn, dass sie darin kommentieren.

  32. „Nicht jeder, denn Sparkassen und andere Banken halten erst einmal nichts davon, den Dienst auch zu unterstützen. “
    Das stimmt so nicht ganz! Mal nach dem Projekt Diamond googlen… 😉
    Der Sparkassenverband ist halt sehr konservativ angehaucht, was uns auch den A*** vor paar jahren gerettet hat…

  33. Happywarmheart says:

    Was machst Du, wenn Dir jemand Deine Apple Watch klaut oder raubt und danach gleich damit einkauft?

  34. Ich frage mich ja, wie lange wir dann noch warten müssen, bis man hier an einem Geldautomaten auch mit Google/Apple Pay Geld abheben kann…

    • Der Ich Bin says:

      Da frage ich mich eher, wie lange es noch Geldautomaten geben wird? Den Geldautomaten wird es wohl ähnlich ergehen, wie den Telefonzellen seit der Einführung des Mobilfunks, sie werden immer weniger..

      • Peter Brülls says:

        Sie werden immer weniger, aber sie werden in den nächsten Jahrzehnten nicht verschwinden. Selbst unter den 30jährigen sehe ich sehr viele, die bar bezahlen. Geschweige denn, dass sie, wie ich, Barzahlungsgeschäfte vermeiden.

  35. Habe irgendwie so gar keine Verwendung dafür.

  36. Ich habe die Sparkassen-App „Mobiles Bezahlen“ installiert und eine digitale Kopie meiner Debitkarte einrichtet. Installation war eady. Funktioniert super.. nutze ich nur noch. Sogar meine Brötchen beim Becker kann ich jetzt mit dem Smartphone bezahlen.

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