C24 Bank: BaFin greift wegen Mängeln bei der Geldwäscheprävention ein
von caschy | 26 Kommentare
Bei der C24 Bank läuft es aufsichtsrechtlich derzeit wohl nicht ganz rund. Die Finanzaufsicht BaFin hat angeordnet, dass das Institut Maßnahmen ergreifen muss, um wieder eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation herzustellen. Hintergrund sind gravierende Mängel, die man vor allem im Bereich der Geldwäscheprävention gefunden hat. Da fackelt die Aufsicht nicht lange und hat zur Überwachung der Mängelbeseitigung direkt einen Sonderbeauftragten bestellt.
Aufgefallen waren die Probleme bei der Jahresabschlussprüfung sowie durch Erkenntnisse aus der laufenden Aufsicht. Offenbar klappte es mit dem Verdachtsmeldeverfahren nicht wie vorgeschrieben. Auch bei Auskunftsverpflichtungen, die meist im Zusammenhang mit betrügerisch genutzten Konten standen, haperte es wohl bei der Organisation. Die C24 Bank muss nun regelmäßig an BaFin und Bundesbank berichten, wie es vorangeht.
Zudem wurden zusätzliche Eigenmittelanforderungen festgelegt, um Risiken zu begrenzen. Das Institut muss personell und technisch nachbessern, damit die gesetzlichen Vorgaben künftig eingehalten werden.
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War bei N26 ja auch so, und es gab einen saftigen Bußgeldbescheid. Ich frag‘ mich, ob die „Neo-Banken“ am falschen Ende sparen. Bin übrigens bei N26 und C24 längst raus. Ist mir alles zu undurchsichtig.
Die Maßnahmen die bei N26 zeitweise gezogen wurden gingen dann fairerweise noch deutlich weiter als was hier der Fall ist.
Darf ich fragen wo du jetzt bist?
Bei der Sparkasse, Deutschlands beste Bank.
Welche Sparkasse ist Deutschlands beste Bank? 😉
Darf man fragen, bei welcher Bank du abschließend gelandet bist?
Sehr gut. Banken ist kein verkauf von Versicherungen. Schade das die das nicht gleich ordentlich gemacht habe.
C24 ist ein Versicherungsmakler mit angeschlosser Bank.
Hab ich mir schon gedacht tbh. C24 ist ne sehr gute Bank, bin sehr zufrieden. Allerdings wenn das Konto einmal (automatisch) geflaggt wird hat man die Arschkarte gezogen. Hab schon gelesen, dass das Konto dann Wochen gesperrt ist und niemand antwortet.
Ärgerlich, wenn man auf das Geld angewiesen ist. Spricht dafür, dass die Abteilung überarbeitet ist und den Meldungen nicht nachgehen kann. Plus Online-Banken eignen sich gut dafür ahnungslose Bauernopfer abzuziehen und ihr Konto zur Geldwäsche zu benutzen. Die Betrüger nutzen die Konten dann um Senioren Geld hinsenden zu lassen und dann weiter ins Ausland zu senden. Betrogen sind dann der Senior, der Kontoinhaber und die Bank, die den ahnungslosen Kontoinhaber melden muss an eine überforderte Geldwäschebebehörde, die wahrscheinlich gar nichts tut.
Die knapp 18-jährige Tochter eines guten Bekannten hatte zusammen mit ihrer Freundin hier in der Schanze abends zwei nette junge Männer kennengelernt und ist mit ihnen durch die Clubs gezogen. Als das Bargeld alle war, war leider bei einem der Jungs die GC kaputt als er neues Geld aus dem Automaten holen wollte. Er frage daraufhin ob er nicht einer der beiden Frauen etwas Geld per Echtzeitüberweisung auf ihr Konto überweisen kann, dass sie dann gleich hier am Automaten abholen. „Versehentlich“ überwies er dann anstelle von 200 € 2000 €, die sie ohne Probleme abhob und ihm übergab. Dann wurde weitergefeiert. Am Montag morgen kam dann der Anruf von der HASPA. Anzeige wegen Betrug und Beihilfe zur Geldwäsche. Das Konto gehörte dem jungen Herren selbstverständlich nicht. Urteil: xx Sozialstunden + Kosten für das Verfahren und den Anwalt + ein gekündigtes Konto. Die Staatanwältin wollte sogar, dass sie den Schaden übernimmt, aber das konnte ihr Anwalt wohl gerade noch verhindern. Funfact: die Jungs waren so blöd, zusammen mit den Frauen ein paar Selfies zu machen. Die Polizei hat sich gefreut.
Solche G`schichten aus dem Paulanergarten bitte immer mit Aktenzeichen belegen.
Und was genau hat das mit neo banken wie c24 zu tun?
Ich bin ebenfalls bei C24 mit meinem Hauptkonto und sehr zufrieden.
Allerdings ist sowas halt nicht akzeptabel. Wenn ein Konto gesperrt wurde muss genügend Personal vorhanden sein dies sehr schnell zu prüfen und so den Schaden für eine Kunden der zu Unrecht in die Überprüfung kam so gering wie möglich zu halten.
Ist mir tatsächlich passiert, nur war das Konto nicht Wochenlang gesperrt sondern wurde sogar innerhalb von 3 Tagen unangekündigt geschlossen. Den Aufwand der daraus entstanden ist wünscht man niemandem. Ein Grund wurde mir (bis auf AGB Verstoß) nicht genannt, ich gehe auch von False Positive aus, finde das vorgehen aber unmöglich.
Also ich hatte letztens 7500€ Bargeld abgehoben und musste mich erneut mit dem Ausweis legitimieren …
Gut, dass ich mein Hauptkonto da nicht hingelegt habe. Finde ein Preischeck-Unternehmen mit einer Bank schon komisch. Zudem liest man nicht viel gutes (ohne Grund gesperrte Konten).
Danke für den wichtigen Hinweis! Habe deswegen mein Girokonto bei der C24 geschlossen und ein neues nach Empfehlung von Finanztipp (https://www.finanztip.de/girokonto/) eröffnet.
Ist unsinnig. Finanztip hatte das Konto erst empfohlen war sogar das beste bei denen. Die machen ihre Empfehlungen auch oft konservativ.
Bis vor Kurzem war das C24 Konto eine der Empfehlungen von Finanztip, das wurde jetzt offenbar wegen den Maßnahmen der Bafin geändert.
Es gibt also keine Garantie, dass andere Empfehlungen von Finanztip nicht auch solche Probleme bekommen können wie C24.
Naja Finanztipp ist ja auch so eine Art Check24 mit Infos drumrum. Allein auf dem Girokontovergleich ist halt pro Forma ein nicht gesponsortes Konto mit angegeben, allerdings wird da gleich mal kein Link gesetzt.
Fianztipp und Finanzfluss (https://www.finanzfluss.de/vergleich/girokonto/) unterscheiden sich bei der Bewertungen der Banken echt erheblich.
Ich tendiere eher finanzfluss zu glauben als finanztipp.
finanzfluss kann man nach den letzten Vorstellungen zu Versicherungsprodukten doch nicht mehr ernstnehmen
C24 bietet ein tolles Produkt an. Aber am Ende bleibt es dabei: es ist nicht dein Geld, es ist nicht bei der Bank und es ist auch gar keine Geld.
Die Maßnahmen der BaFin kann man unter https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/Massnahmen/Mitteilungen/mitteilungen_artikel.html nachlesen.
Da sind auch einige andere Unternehmen zu finden, von denen man sowas nicht erwarten würde.
Na großartig, dann dürften die ungerechtfertigten Kontosperrungen jetzt noch häufiger auftreten. Bin ich froh, dass ich da kein Konto habe.
Ich führe aktuell ein Zweitkonto bei der C24 Bank, lasse das Hauptkonto der ING aber aktiv.
Gemacht primär weil es Zinsen auf dem Girokonto gab und ich es damals ärgerlich fand das ich bei der Autoversicherung wie angekündigt das Geld ab dem 4.1 auf dem Konto hatte, die Abbuchung aber erst am 23.1 stattfand, da wollte ich eigentlich ein Konto haben, wo ich Dinge wie Versicherungen abbuchen lassen kann und dann halt auch Geld auf dem Girokonto bekomme wenn später abgebucht wird. Außerdem hatten sie halt die Echtzeitüberweisung bevor es die bei der ING gab.
Aktuell wird es bis auf die Zinsen auf dem Girokonto aber etwas weniger interessant, da man bei der ING 0,75% auf dem Tagesgeld Konto hat und bei C24 0,5%, dafür hat die C24 Bank auch Festgeld für einen Monat, aber da gibt es auch nur 1% (ab 1000€) oder 1,25% für 3 Monate (Zinssatz ist natürlich der jährliche Zinssatz)
Mal schauen wie es sich entwickelt, wenn das Personal aufgestockt werden muss kann die Reaktionszeit bei dem Service wenn man diesen braucht ja nur besser werden